La tormenta perfecta para perder en grande en 2023 está aquí, a menos que haga esto
Chris Vermeulen | 06.01.2023 12:53
La semana pasada hice sonar la campana diciendo a los inversionistas y operadores que se despierten y avispen porque 2023 va a ser un año que cambiará sus vidas, y probablemente, no para mejor.
Mi indicador muestra a 30,000 pies de altura dónde nos encontramos en el ciclo bursátil.
La historia de inversión de Mike y sus grandes pérdidas
Mike siempre había creído firmemente en la estrategia de inversión de "comprar y mantener". Había leído todos los libros y artículos y estaba convencido de que si mantenía el rumbo, al final saldría ganando. Así que cuando el mercado bursátil empezó a desplomarse en 2008, Mike no se dejó llevar por el pánico. Se dijo a sí mismo que se trataba de un bache temporal y que las cosas se recuperarían pronto.
Pero cuando las semanas se convirtieron en meses, quedó claro que no se trataba de una caída ordinaria del mercado. La cartera de Mike estaba sufriendo una paliza y empezaba a perder mucho dinero. Intentó mantenerse positivo y aguantar, pero las pérdidas seguían acumulándose. Finalmente, no pudo soportarlo más y entró en pánico, lo que le llevó a venderlo todo.
Cuando las cosas se calmaron, Mike había perdido una parte importante de los ahorros de toda su vida. Estaba destrozado y no podía creer que su querida estrategia de comprar y mantener le hubiera fallado tanto. Prometió no volver a cometer el mismo error y ser siempre más cauto y proactivo con sus inversiones.
A pesar de su dolorosa experiencia en 2008, Mike no pudo deshacerse de su interés por el mercado de valores. Pasó años estudiando y aprendiendo todo lo que pudo sobre inversión, decidido a enmendar sus errores del pasado. Finalmente, en 2020, se sintió preparado para intentarlo de nuevo.
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Con un nuevo sentido de la precaución y unas acciones bien estudiadas, Mike empezó a reconstruir lentamente su cartera de inversiones. Al principio, las cosas parecían ir bien. El mercado era fuerte y sus acciones subían con fuerza.
Pero en 2022, el desastre volvió a golpear. Un mercado bajista afectó tanto a las acciones como a los bonos, y Mike vio con horror cómo su cartera recibía otro golpe, casi tan duro como la crisis financiera de 2008, porque esta vez el precio de los bonos cayó con el de las acciones debido a la subida de las tasas de interés.
Ahora, 14 años después de la crisis de 2008 y de las recientes pérdidas de 2022, Mike es mayor y está mucho más cerca de la jubilación. Sabe que los mercados bajistas pueden tardar entre 3 y 12 años en recuperarse, por lo que es fundamental que invierta de forma diferente ahora para evitar caídas de varios años que retrasarían su jubilación.
Mike no está solo, y puede que incluso usted esté pasando por una situación similar con la inversión. En 2021 y de nuevo en 2022, los inversionistas empezaron a cuestionar la estrategia de comprar y mantener porque mantener acciones y bonos no protegía su capital como se les decía que debía hacerlo.
Eche un vistazo a las quejas de los inversionistas recibidas en 2020 y 2021. Esto nos dice que la cartera 60/40 y la estrategia estándar del asesor de "comprar y mantener" han causado graves daños a las cuentas de los inversionistas y a la reputación de los asesores. Este es el mismo escenario que ocurrió durante el mercado bajista de 2008. El problema que tengo es que a los inversionistas siempre se les dice que mantengan la calma y su dinero en el mercado, que todo irá bien, y que las correcciones son parte del proceso, pero yo digo ¡para nada!
Se ha manipulado a los inversionistas para que piensen que perder dinero durante los mercados bajistas es normal. Los inversionistas tienen el síndrome de Estocolmo y están siendo torturados sin motivo porque los mercados bajistas pueden evitarse. De hecho, los inversionistas pueden obtener beneficios sustanciales durante la caída de los precios de las acciones.
Los inversionistas y operadores expertos saben que los mercados se mueven por ciclos y que las tendencias de los precios pueden seguirse y operarse utilizando señales de análisis técnico.
Una forma diferente de invertir: Señales técnicas de operación
Las señales técnicas de operación pueden ayudar a los operadores a tomar decisiones con conocimiento de causa y a gestionar el riesgo, ya que proporcionan una orientación clara sobre las tendencias del mercado y los riesgos potenciales. Siguiendo estas señales, los operadores pueden mantener posiciones en activos que están rindiendo bien y salir rápidamente de los que están rindiendo mal, lo que reduce la volatilidad de la cartera. Cuando se activa una señal, los operadores saben que deben actuar, ya sea entrando o cerrando una posición, lo que puede ayudarles a evitar pérdidas significativas y a superar al mercado a largo plazo.
Las señales de inversión para ETFs y otros tipos de activos pueden proporcionar un enfoque sistemático y repetible de la inversión que ayuda a reducir el estrés emocional e introduce coherencia y preservación del capital. Estas señales se basan en reglas y no en predicciones o emociones, lo que puede proporcionar un camino más claro hacia resultados predecibles. Muchos particulares utilizan ahora sistemas de inversión autotrading para eliminar las conjeturas y la necesidad de aprender cómo funcionan los mercados, el análisis técnico y la gestión de riesgos y posiciones.
Cómo aumentar los beneficios y ahorrar dinero con las señales técnicas de inversión
Las señales técnicas de operación pueden ser una forma rentable para que los inversionistas aumenten sus rendimientos y ahorren dinero, especialmente si actualmente utilizan un asesor financiero que cobra una comisión por AUM (o activos bajo gestión, por sus siglas en inglés). Estas comisiones, que suelen rondar el 1% de los activos gestionados, pueden acumularse con el tiempo para los inversionistas con grandes cuentas. Por ejemplo, una inversión de 500,000 dólares con un asesor que cobra una comisión del 1% por AUM supondría unas comisiones anuales de 5,000 dólares.
En cambio, las señales técnicas de operación se ofrecen con una suscripción anual fija, que puede ser significativamente inferior a las comisiones por AUM que cobran los asesores. Además, estas señales pueden ayudar a los inversionistas a preservar el capital y obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas, a diferencia de la estrategia de alto riesgo "comprar y esperar" utilizada por muchos asesores. La estrategia de "comprar y mantener", que expone a los inversionistas al riesgo de importantes caídas a lo largo de varios años, puede ser adecuada para los inversionistas más jóvenes, pero no para los mayores de 45 años.
Las operaciones con instrumentos financieros o criptomonedas implican un elevado riesgo, incluyendo la pérdida parcial o total del capital invertido, y pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos de tipo financiero, regulatorio o político. Operar sobre márgenes aumenta los riesgos financieros.
Antes de lanzarse a invertir en un instrumento financiero o criptomoneda, infórmese debidamente de los riesgos y costes asociados a este tipo operaciones en los mercados financieros. Fije unos objetivos de inversión adecuados a su nivel de experiencia y su apetito por el riesgo y, siempre que sea necesario, busque asesoramiento profesional.
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